Тогтоол №2374·Захиргаа · Хяналт шат
### 📄 ХЭРГИЙН ТОВЧ ТАНИЛЦУУЛГА
- **Үйл явдал**: Санхүүгийн зохицуулах хорооны хянан шалгагч “Н...” ХХК-д зөвшөөрөлгүйгээр салбарын үйл ажиллагаа эрхэлсэн гэх үндэслэлээр Зөрчлийн тухай хуулийн 11.5.1-д заасныг баримтлан 40,000,000 төгрөгийн торгууль ногдуулсан байна.
- **Нэхэмжлэгч**: “Н...” ХХК нь шийтгэлийн хуудсыг хүчингүй болгуулахыг шаардсан. Гэм буруутай үйлдэл гаргаагүй, хуулиар хориглосон үйл ажиллагаа явуулаагүй, эрх бүхий албан тушаалтан зөрчил үйлдсэнийг нотлоогүй гэж маргасан.
- **Хариуцагч**: Хянан шалгагч Б.Т нь “Н...” ХХК нь Санхүүгийн зохицуулах хорооны зөвшөөрөлгүйгээр Сонгинохайрхан дүүрэгт салбар нээн ажиллуулсан нь шалгалтаар болон зээлийн гэрээ, холбогдох баримтуудаар тогтоогдсон тул торгууль ногдуулсан нь хууль зөрчөөгүй гэж маргасан.
### 🏛️ АНХАН ШАТ
- **Өдөр**: 2019-12-04, **Дугаар**: 128/ШШ2019/0871
- **Шийдвэр**: “Н...” ХХК-ийн гомдлыг бүхэлд нь хэрэгсэхгүй болгосон.
- **Үндэслэл**: Зөрчлийн тухай хуулийн 1.2.2, 1.3.1, 11.5.1, Банк бус санхүүгийн үйл ажиллагааны тухай хуулийн 9.4-д заасныг баримтласан.
### 🔁 ДАВЖ ЗААЛДАХ ШАТ
- **Өдөр**: 2020-01-22, **Дугаар**: 52
- **Гомдлол гаргагч**: Нэхэмжлэгч
- **Гомдлолын шалтгаан**: Анхан шатны шүүхийн шийдвэрийг хэвээр үлдээхийг эсэргүүцсэн.
- **Шийдвэр**: Анхан шатны шүүхийн шийдвэрийг хэвээр үлдээж, нэхэмжлэгчийн давж заалдах гомдлыг хангахгүй орхисон.
- **Үндэслэл**: Анхан шатны шүүхийн шийдвэр хууль ёсны гэж үзсэн.
### ⚖️ ХЯНАЛТЫН ШАТ
- **Өдөр**: 2020-03-04, **Дугаар**: 210/МА2020/00310
- **Гомдлол гаргагч**: “Н...” ХХК
- **Гомдлолын шалтгаан**: Анхан болон давж заалдах шатны шүүх хэрэглэвэл зохих хуулийг хэрэглээгүй, хуулийг буруу тайлбарлан хэрэглэсэн, хэрэг хянан шийдвэрлэх ажиллагааны журам зөрчсөн.
- **Шийдвэр**: Анхан болон давж заалдах шатны шүүхийн шийдвэр, магадлалыг хэвээр үлдээж, нэхэмжлэгчийн гомдлыг хангахгүй орхисон.
### 📚 ҮНДЭСЛЭЛ
- “Н...” ХХК нь Санхүүгийн зохицуулах хорооны зөвшөөрөлгүйгээр Сонгинохайрхан дүүрэгт салбар нээн ажиллуулсан нь Банк бус санхүүгийн үйл ажиллагааны тухай хуулийн 9.4, 11.3-т заасныг зөрчсөн.
- “Н...” ХХК нь “Н а” ХХК, “Н л” ХХК-ийн нэрээр “Нэткапитал финанс корпораци” логотой зээлийн гэрээ байгуулж, зээлийн үйл ажиллагаа явуулсан нь баримтаар тогтоогдсон.
- “Н...” ХХК нь “Н а” ХХК-тай байгуулсан хамтран ажиллах гэрээгээр “зээл олгох, төлүүлэх” үйл ажиллагаа явуулсан нь Банк бус санхүүгийн үйл ажиллагааны тухай хуулийн 7.1.1-д заасан “банк бус санхүүгийн үйл ажиллагаа” мөн.
- Зөрчлийн тухай хуулийн 11.5.1-д заасан “банк бус санхүүгийн байгууллагын салбарыг зөвшөөрөлгүй нээсэн” зөрчил үйлдэгдсэн нь тогтоогдсон.
- Шүүхүүд маргааны үйл баримтад холбогдуулж хэрэглэвэл зохих хуулиудыг зөв тайлбарлан хэрэглэсэн.
ХуульTech