Тогтоол №2208·Захиргаа · Хяналт шат
### 📄 ХЭРГИЙН ТОВЧ ТАНИЛЦУУЛГА
- **Үйл явдал**: "Х б" ХХК нь Мөнгө угаах болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх тухай хуулийн хүрээнд өндөр эрсдэлтэй гэж үзсэн харилцагчдадаа (ББСБ, ломбард) дансны доод үлдэгдэл, данс хөтөлсний хураамжийг нэмэгдүүлж, жилийн хүүг 0% болгосон шинэ нөхцөлүүдийг тулган хүлээлгэсэн. Ингээгүй тохиолдолд дансны гүйлгээг хязгаарлаж, зарлагын гүйлгээг зогсооно гэж мэдэгдсэн.
- **Нэхэмжлэгч**: "Х б" ХХК нь Шударга өрсөлдөөн, хэрэглэгчийн төлөө газрын улсын ахлах байцаагчийн 2018 оны 04 дүгээр сарын 27-ны өдрийн 0005521 тоот шийтгэлийн хуудсыг хүчингүй болгуулахыг хүссэн. Тус банк нь Мөнгө угаах болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх хуулийн үүргээ хэрэгжүүлсэн, харилцагчдаа хясан боогдуулаагүй, Өрсөлдөөний тухай хуулийн зохицуулалт хамаарахгүй, мөн гомдол гаргасан аж ахуйн нэгжүүд нь өрсөлдөгч биш, харин гэрээний харилцаатай үйлчлүүлэгчид гэж маргасан.
- **Хариуцагч**: Шударга өрсөлдөөн, хэрэглэгчийн төлөө газрын улсын ахлах байцаагч Б.Н нь "Х б" ХХК нь Өрсөлдөөний тухай хуулийн 7.1.3, 7.1.5, 7.1.11-т заасныг зөрчиж, давамгай байдлаа хууль бусаар ашиглан ноёлох үйл ажиллагаа явуулсан тул Зөрчлийн тухай хуулийн 10.7.9-д заасны дагуу торгууль ногдуулсан нь хууль ёсны гэж үзсэн.
### 🏛️ АНХАН ШАТ
- **Өдөр**: 2019-10-30, **Дугаар**: 128/ШШ2019/0752
- **Шийдвэр**: "Х б" ХХК-ийн гомдлыг бүхэлд нь хэрэгсэхгүй болгосон.
- **Үндэслэл**: Зөрчлийн тухай хуулийн 10.7.9-д заасныг баримтлан, Х банк нь банкны үйл ажиллагааны зах зээлд орон нутгийн хэмжээнд давамгай байдалтай аж ахуйн нэгжээр тогтоогдсон ба хэрэглэгчээ хясан боогдуулсан шийдвэр, үйл ажиллагаа явуулсан.
### 🔁 ДАВЖ ЗААЛДАХ ШАТ
- **Өдөр**: 2019-12-09, **Дугаар**: 645
- **Гомдлол гаргагч**: Нэхэмжлэгч
- **Гомдлолын шалтгаан**: Анхан шатны шүүхийн шийдвэрийг хүчингүй болгож, гомдлыг хангахыг хүссэн.
- **Шийдвэр**: Анхан шатны шүүхийн шийдвэрийг хэвээр үлдээж, гомдлыг хангахгүй орхисон.
- **Үндэслэл**: Өрсөлдөөний тухай хуулийн 7.1.3, 7.1.5, 7.1.11-т заасан ноёлох үйл ажиллагааг явуулсан гэж анхан шатны шүүх үндэслэлтэй дүгнэсэн.
### ⚖️ ХЯНАЛТЫН ШАТ
- **Өдөр**: 2020-02-12, **Дугаар**: 210/МА2020/00018
- **Гомдлол гаргагч**: Нэхэмжлэгч
- **Гомдлолын шалтгаан**: Анхан болон давж заалдах шатны шүүхийн шийдвэр, магадлал нь Захиргааны хэрэг шүүхэд хянан шийдвэрлэх тухай хуулийн 106.2-д заасан шаардлагыг хангахгүй байна.
- **Шийдвэр**: Анхан болон давж заалдах шатны шүүхийн шийдвэр, магадлалыг тус тус хэвээр үлдээж, гомдлыг хангахгүй орхисон.
### 📚 ҮНДЭСЛЭЛ
- Х банк нь даатгал, хадгаламж зээлийн хоршоо, банк бус санхүүгийн байгууллага, үнэт цаасны компани болон ломбардын үйлчилгээ эрхлэгч харилцагч нарт бусад харилцагч нараас ялгавартай нөхцөл тавьсан.
- Ялгавартай нөхцөл тавьсан учир шалтгаан, үндэслэл тодорхойгүй байх тул давамгай байдлаа хууль бусаар ашиглаж, хэрэглэгчийг хясан боогдуулсан, хуулиар хориглосон ноёлох үйл ажиллагаа явуулсан гэж үзэх үндэслэлтэй.
- Мөнгө угаах болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх тухай хуулийн 14.1, 14.2-т заасан зохицуулалт нь харилцагчдад тавьсан шинэ нөхцөлийг "хяналт тавих" агуулгатай гэж үзэх үндэслэлгүй.
- Х банкны мэдэгдэл нь Иргэний хуулийн 189.1-д заасан гэрээний чөлөөт байдлын зарчимд үндэслэгдсэн харилцаа үүсгэсэн гэж дүгнэх боломжгүй.
- Зөрчил шалган шийдвэрлэх ажиллагааны явцад зөрчлөө арилгасан нь шийтгэлийн хуудсыг хүчингүй болгох үндэслэл болохгүй.
ХуульTech