З нь “Г” банкны салбар тооцооны төвийн менежерийн албан тушаалд ажиллаж байх үедээ өөрийн танил нэр бүхий 5 хүний нэр дээр зээлийн эрхтэй карт нээлгэж, их хэмжээний мөнгийг өөртөө шилжүүлэн авч хохирол учруулжээ. З-ийн үйлдэл нь:

Хариуцагч бүрийн зээлийн эрхтэй карт нээж, мөнгийн шилжүүлэлт хийсэн үйлдлийн хууль ёсны баталгаа, зээлийн эрхтэй картын зориулалт, хариуцлагын ялгааг эргэн санаарай.

D. Эд хөрөнгө зальных гэмт хэрэг — З нь банкны салбар тооцооны төвийн менежерийн албан тушаалын байдлыг ашиглан, өөрийн танил нэр бүхий таван хүний зээлийн эрхтэй картаар банкны хөрөнгийг өөртөө шилжүүлэн авч, их хэмжээний мөнгийг захиран зарцуулж хохирол учруулсан. Энэ үйлдэл нь Эрүүгийн хуулийн 17.4-т заасан бусдын итгэмжлэн хариуцуулсан эд хөрөнгийг завшсан, өөрөөр хэлбэл хөрөнгө зальных гэмт хэрэг-ийн шинжид хамаарна.

• A. Хуурамч баримт бичиг үйлдэх, ашиглах гэмт хэрэг: З-ийн үйлдэлд зээлийн эрхтэй карт нээсэн боловч карт хуурамч байсан эсэх, хуурамч баримт үйлдсэн эсэх нь тогтоогдоогүй. Тиймээс энэ гэмт хэргийн үндсэн шинж биш.
• B. Залилах болон төлбөр тооцооны хэрэгсэл хуурамчаар үйлдэх, ашиглах гэмт хэрэг: Асуултад төлбөрийн хэрэгсэл хуурамч үйлдсэн, ашигласан гэсэн баримт алга. Түүнчлэн залилах гэмт хэрэг бүхий эргэлзээтэй хууль ёсны эсхээр зээлт гэрээ, бичиг баримт ашигласан байх нь харагдахгүй.
• C. Залилах гэмт хэрэг: З-ийн үйлдэлд залилж олсон эсэхийг тогтоох баримт байхгүй. Хохирол нь зээл, хариуцлагын зэрэгт хууль ёсны эсэлжит үндэслэлээс гарсан байж болох ч асуултын нөхцөлөөр энэ нь тогтоогдоогүй.
• D. Эд хөрөнгө зальных гэмт хэрэг: З нь албан тушаалын байдлаа ашиглан, банкны итгэмжлэн хариуцуулсан хөрөнгийг өөртөө шилжүүлэн авч захиран зарцуулсан тул зөв хариулт.

Эцсийн дүгнэлт: D. Эд хөрөнгө зальных гэмт хэрэг.