Иргэн А нь иргэн Б-ээс зээлсэн мөнгөн хөрөнгийг түүнд банкаар дамжуулж буцаан шилжүүлжээ. Б нь А-д холбогдуулж зээлсэн мөнгөө шаардаж шүүхэд нэхэмжлэл гаргасан бөгөөд банкны дансны хуулгыг бичмэл нотлох баримтын шаардлага хангахгүй гэж маргасан байна. А-д нотлох баримт бүрдүүлэхтэй холбоотой ямар боломж байна вэ?

Зээлсэн мөнгөний шилжүүлэлт, банкны дансны хуулгийн бичмэл нотлох баримтын шаардлага, төлбөрийг баталгаажуулах эрх түүний ялгааг эргэн санаарай.

Тайлбар

Зөв хариулт: C — Банкны дансны гүйлгээнд үзлэг хийлгүүлэх хүсэлт гаргах.

Яагаад C зөв байна

• Иргэний хэрэг шүүхэд хянан шийдвэрлэх тухай, 44 2 дахь хэсэгт: бичмэл нотлох баримтыг шаардан авахад бэрхшээлтэй байвал зохигчийн хүсэлтээр түүний хадгалагдаж байгаа газарт нь шүүх үзлэг явуулах ба шинжлэн судалж болно. Банкны хуулгыг шууд өгөх боломжгүй байгаа нөхцөлд А (Б) бичмэл нотлох баримтаа үзлэг, туршилт, таньж олуулах ажиллагаагаар баталгаажуулж болно.
• Иргэний хэрэг шүүхэд хянан шийдвэрлэх тухай, 48 1 дахь хэсэгт: хэрэгт ач холбогдол бүхий нөхцөл байдлыг тодруулахын тулд шүүх үзлэг, туршилт, таньж олуулах ажиллагааг хөндлөнгийн 2-оос доошгүй гэрчийг байлцуулан, хэргийн оролцогчдыг оролцуулан хийхэд тэмдэглэл үйлдэж, оролцогчдоор гарын үсэг зуруулна. Банкны дансны гүйлгээний бичлэг нь байгаа газарт байршуулж байгаа тул яг энэ арга (үзлэг) нь мөрдөж болох үндэслэлтэй бөгөөд А бүртгэл, гүйлгээний үнэн болохыг шууд харуулна.

Бусад сонголтууд яагаад буруу

• A. Банкны ажилтныг гэрчээр асуулгах — гэрч болгон оруулах даалгаврын тухай үг гэрчийн мэдүүлэг өгөх, нөхцөл байдлыг тодруулахтай холбоотой бөгөөд банкны ажилтныг шууд асуулгах гэсэн эрх зүйн үндэслэл байхгүй; энэ нь үзлэгийн оронд шууд гэрчээр мэдүүлэг авах гэсэн өөр арга бөгөөд А-ийн үндсэн шаардлага (үзлэг/шинжлэх) бүхий байж болохгүй.
• B. Шинжээч томилуулах — шинжилгээ нь мэргэжлийн, техник эсвэл санхүүгийн тайлбар, дүгнэлт шаардлагатай үед хийгдэх бөгөөд банкны гүйлгээний бичлэгийг шууд шалгаж, үзлэг хийлгэснээр батлах асуудлыг шинжээчийн томилуулалтаар шийдэх шаардлагагүй.
• D. Туршилт хийлгүүлэх — туршилт нь эд зориулж үзэх, хэмжих ажиллагаа бөгөөд гүйлгээний бүртгэл бичгийн үнэн болохыг шалгах үзлэг (44.2) нь энэ тохиолдолд илүү тохирох арга. 48.1-ийн туршилтыг зөвшөөрсөн боловч энэ үйл явдалд сонголтоор тодорхойлогдсон арга байх албагүй.

Дүгнэлт: Зөв хариулт нь C. Банкны дансны гүйлгээнд үзлэг хийлгүүлэх хүсэлт гаргах — энэ нь 44.2 болон 48.1 дугаар зүйлд тус тус заасан үзлэг явуулах, шинжлэн судах болон үзлэг, туршилт, таньж олуулах ажиллагааны эрх зүйн үндэслэлтэй бүрэн нийцнэ.