Иргэн А нь сүүлийн 1 жилийн хугацаанд нэгэн гадаад улсын “Халхавч банк”-тай харилцаа тогтоож, хэд хэдэн удаагийн гүйлгээ хийжээ. Хуульд зааснаар “Халхавч банк” гэдгийг хэрхэн тодорхойлсон бэ?
Шинэчилсэн: 2026.09.14
- A.“Халхавч банк” гэж улс дамнан мөнгө угаадаг хэсэг бүлэг этгээдүүдийн хууль бус мөнгийг угаадаг банкийг
- B.“Халхавч банк” гэж тухайн улсдаа оршин байдаггүй, зөвхөн цаасан дээр бүртгэлтэй мөнгөгүй банкийг
- C.“Халхавч банк” гэж гүйцэтгэх удирдлага болон үйл ажиллагаа нь тухайн зөвшөөрөл авсан, эсхүл бүртгүүлсэн улсдаа бодитоор оршин байдаггүй, эсхүл тусгай зохицуулалттай ба нэгдсэн хяналт шалгалтад хамрагддаг санхүүгийн байгууллагад хамаардаггүй банкийг✓ Зөв хариулт
- D.“Халхавч банк” гэж улс орон бүрд бүртгэлтэй, ямар нэгэн харилцагчгүй мөнгө эргэлдүүлдэг банкийг
Зөв хариулт: A. Хуулийн 3.1.7-д “халхавч банк”-ийг гүйцэтгэх удирдлага болон үйл ажиллагаа нь зөвшөөрөл авсан, эсхүл бүртгүүлсэн улсдаа бодитоор оршин байдаггүй, эсхүл тусгай зохицуулалттай ба нэгдсэн хяналт шалгалтад хамрагддаг санхүүгийн байгууллагад хамаардаггүй банк гэж тодорхойлсон.
AI чиглүүлэг, тайлбар
Чиглүүлэг
Халхавч банкийн гадаад улсын банк эсэхийг тогтоох хуульд заасан шалгуурууд болон үйлчилгээний хаана орших, харилцааны субъект болох талаарх ялгааг эргэн санаарай.
Тайлбар
Тайлбар
Зөв хариулт: C — “Халхавч банк” гэж гүйцэтгэх удирдлага болон үйл ажиллагаа нь тухайн зөвшөөрөл авсан, эсхүл бүртгүүлсэн улсдаа бодитоор оршин байдаггүй, эсвүл тусгай зохицуулалттай ба нэгдсэн хяналт шалгалтад хамрагддаг санхүүгийн байгууллагад хамаардаггүй банкийг.
Үүнийг Мөнгө угаах болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх тухай /шинэчилсэн найруулга/, 3 — 3.1.7 хэсэгт үг томьёоны тодорхойлолт болгон шууд заасан бөгөөд C сонголтын текст энэ заалттай үг үсгийнхээ яг адил.
Сонголт бүрийн үнэлгээ
- A — Буруу. “Халхавч банк”-ийн тодорхойлолт мөнгө угаадаг үйлдлээр шууд тодорхойлогдох биш; харин байгууллагын байршил, зөвшөөрөл/бүртгэл, хяналтын горимд тулгуурласан олон улсын санхүүгийн байгууллага тогтолцооны талаарх техникийн тодорхойлолт юм.
- B — Буруу. “Тухайн улсдаа оршин байдаггүй” гэдэг нь хуулийн томьёоны нэг хэсэг боловч заавал биелэх зүйл биш; түүнчлэн зөвхөн цаасан дээр бүртгэлтэй, мөнгөгүй банк гэсэн тайлбар нь хуулийн текстэд байхгүй.
- C — Зөв. 3.1.7-р хэсгийн тексттэй тулгалцана.
- D — Буруу. “Улс орон бүрд бүртгэлтэй”, “харилцагчгүй мөнгө эргэлдүүлдэг” гэсэн шинжүүд хуулийн тодорхойлолтод байхгүй.
Холбоостой зүйл
Харинцга асуултад зөвхөн тодорхойлолтын асуулт тавигдсан боловч бодит үйл явдалд (“сүүлийн 1 жилийн хугацаанд хэд хэдэн удаагийн гүйлгээ”) банк санхүүгийн байгууллага үүрэгтэй этгээд харилцагчийг таньж мэдэх үүргийг зохицуулсан 5 дугаар зүйл (ялангуяа 5.1.3 — 24 цагийн дотор хийсэн хэд хэдэн удаагийн гүйлгээ, 5.7.1–5.7.3 — халхавч банктай харилцахыг хориглох) мөн хамаарна. Эдгээр нь тодорхойлолтын асуултад шууд хариулах зүйл биш тул зөв хариултын текстийг өөрчлөхгүйгээр тэмдэглэв.